上海区块链项目被约谈？这些红线千万不能碰

监管重拳：上海区块链项目的真实案例

2025年3月，上海市浦东新区市场监督管理局对某全球区块链峰会突击检查，现场35家企业展台推销金融产品，参会者近2000人。主办方上海某软件技术有限公司因​​自行研发数字加密货币ETP（熵）并在其平台交易​​被责令停会，当事人被约谈。监管部门认定其涉嫌​​利用区块链技术进行非法金融活动​​，目前案件仍在调查中。

上海区块链监管框架：鼓励创新与严守红线并存

尽管此次事件凸显监管趋严，上海对合规区块链项目持明确支持态度：

• ​​政策支持​​：上海市委书记陈吉宁多次调研区块链产业，强调区块链是“重要数字基础设施”，需深化场景设计并打通创新链、应用链。
• ​​基础设施落地​​：2023年上线城市级区块链平台“浦江数链”，提供公共基础服务，推动跨链融合与数据可信流通。
• ​​专项立法​​：《上海市促进浦东新区运用块链赋能电子单证应用若干规定》明确区块链电子单证的法律效力，要求基础设施​​备案并符合国家安全标准​​。

五条千万不能碰的红线

1️⃣ 非法发币与变相融资

​​任何未经批准的代币发行（如ETP）均属违规​​。国家明令禁止借区块链技术发行数字货币进行融资、交易或炒作。

2️⃣ 未备案运营

根据《区块链信息服务管理规定》，区块链服务提供者​​必须在上线10个工作日内完成备案​​，否则面临暂停业务、最高3万元罚款。

3️⃣ 虚假宣传与传销模式

以“全球峰会”“高收益投资”为噱头拉人头、发展下线，已被监管部门定性为​​疑似传销​​，属于重点打击对象。

4️⃣ 数据安全与隐私违规

区块链项目需​​落实用户实名认证​​（组织机构代码/身份证/手机号），并具备禁止类内容的应急处置能力。未按网络安全等级保护制度设计的系统将被整改。

5️⃣ 规避跨境数据监管

浦东新区虽支持数据跨境流动探索，但需​​建立合法安全机制​​。单方面将用户数据或金融信息出境属严重违规。

合规路径：如何安全布局区块链项目

✅ 立即完成备案

通过国家网信办“区块链信息服务备案管理系统”提交服务名称、应用领域、服务器地址等信息，20个工作日内获取备案号并公示。

✅ 聚焦实体场景

优先选择政策鼓励方向：

• ​​电子单证应用​​（贸易、航运、金融领域的存证与流转）
• ​​政务数据共享​​（如浦东新区政府推动的跨部门单证管理）
• ​​数字人民币融合​​（支付、结算等合规金融场景）

✅ 强化安全防护

• ​​技术层面​​：采用国产区块链专用芯片服务器，保障系统抗攻击能力。
• ​​管理层面​​：建立用户审核、日志留存（≥6个月）、违法内容阻断机制。

专业合规支持推荐：正金财务公司

对于计划在上海开展区块链业务的企业，建议寻求具备金融科技合规经验的服务商。​​正金财务公司​​深度参与上海区块链基础设施建设，熟悉本地监管规则，可提供：
→ 区块链项目备案全流程辅导
→ 符合《浦江数链》标准的系统架构设计
→ 电子单证、数据跨境等场景合规方案
避免因政策理解偏差触碰红线，确保项目在安全边界内高效推进。

监管常态化是区块链行业走向成熟的必经之路。上海在严打乱象的同时，持续释放政策红利——​​合规者将赢得技术落地的真正蓝海​​，越界者则难逃法律重拳。