区块链信息服务备案的法律基础
根据国家网信办2019年发布的《区块链信息服务管理规定》，凡在境内基于区块链技术向社会公众提供信息服务的主体，均需履行备案义务。该规定明确：
- 备案主体范围：包括区块链技术支持方、运营方（如BaaS平台、NFT服务、数字藏品应用等），而单纯的技术使用方无需备案。
- 地域适用性：上海企业若涉及区块链信息服务，无论采用公有链、联盟链或私有链，均需遵守规定。
- 时限要求：公司需在提供服务后10个工作日内提交备案，变更服务或终止运营时也需同步更新或注销信息。
上海企业的备案实践案例
2019年首批区块链备案清单显示，上海共有18家企业完成备案，涵盖金融科技、物流、版权等领域，例如：
- 金融领域：陆金所（备案“陆金所区块链”）、蚂蚁区块链科技（上海）有限公司（备案BaaS平台）；
- 技术服务商：上海唯链、上海万向区块链；
- 其他行业：顺丰、华大基因在沪关联企业。
这些案例印证了上海区块链企业主动合规化的行业趋势，备案成为技术落地的“通行证”。
央行备案的特殊性与关联性
央行是否直接负责备案？ 答案是否定的：
- 备案主管机构：区块链备案由国家及省级网信办审核（如上海市网信办），央行不直接受理；
- 金融场景的附加要求：若企业涉及金融业务（如支付、信贷、跨境结算），需额外遵守央行《区块链技术金融应用评估则》，包括：
- 定期接受安全评估（如账本数据一致性、智能合约可靠性）；
- 支持监管层穿透式数据访问，满足KYC和反洗钱要求。
- 央行角色定位：央行侧重制定金融行业技术标准（如《金融分布式账本安全规范》），而网信办负责信息服务备案，二者在监管上形成互补。
备案流程与材料要求
上海企业办理区块链备案需通过网信办备案系统完成以下步骤：
- 注册账号：实名填写企业名称、负责人手机号及邮箱；
- 提交三类信息：
- 主体信息：营业执照、服务器地址；
- 服务信息：应用场景（如存证、供应链金融）、技术架构；
- 安全承诺书：内容审核机制、应急处置方案。
- 审核周期：材料齐全后20个工作日内发放备案编号，企业需在网站或APP显著位置公示该编号。
未备案的法律风险与行业影响
违规后果：
- 逾期未备案企业，由网信办责令限期整改；
- 拒不改正者处以1万–3万元罚款，暂停相关业务。
合规价值：备案可消除企业“污名化”风险（如被误认为炒作数字货币），提升市场信任度。例如，唯链通过备案后，顺利与雷诺汽车、普华永道等国际机构达成合作。
企业合规路径建议
针对上海区块链技术公司，“网信办备案+金融安全评估”双轨制是核心：
- 非金融类企业：聚焦网信办备案，确保技术合规；
- 金融科技企业：额外对接央行认可的评估机构（如中金国盛认证中心），完成系统安全性测试。
专业服务机构如正金财务，可协助企业梳理技术架构、准备材料，高效通过网信办及金融监管的双重合规审核。
