一、定位与政策导向：打造国际化金融枢纽
外滩金融集聚区是上海国际金融中心建设的核心承载区，重点吸引外资金融机构、金融科技企业、资产管理公司等主体入驻。其政策体系以扩大金融开放、推动创新实践、优化产业生态为核心目标，通过资金扶持、税收优惠、人才服务等组合政策，构建全球资源配置能力。
二、外资机构支持政策：降低准入门槛，提升服务能级
为什么外滩对境外资本吸引力强？
- 开放领域全覆盖：允许设立外资控股证券公司、基金公司、期货公司等，支持外资银行设立分行及子行。
- 专项奖励机制：
- 新设外资金融机构最高可获2000万元一次性落户奖励；
- 引进外资或完成增资的机构，按实际投资比例给予发展奖励。
- 同步自贸区政策：允许名单内机构参与自贸区金融创新试点，包括QFLP（合格境外有限合伙人）、QDLP（合格境内有限合伙人）等跨境投融资业务。
三、金融科技扶持政策：研发与应用双轮驱动
自问：金融科技企业能获得哪些实际支持？
- 研发补贴：
- 年度研发费用超500万元或占比营收3%以上的企业，按增长额10%给予最高100万元/年补贴；
- 主导制定国际/国家金融科技标准的企业，奖励50万~100万元。
- 场景应用奖励：
- 获批市级及以上金融科技试点项目，奖励最高200万元；
- 营业收入首次突破5亿元、10亿元的企业，分别奖励100万、200万元。
- 融资支持：联合社会资本设立上海金融科技股权投资基金，专项投资优质项目。
四、税收优惠与成本减免：减轻企业负担
- 地方贡献奖励：金融科技企业前两年按地方经济贡献的100%返还，第三年起返还50%。
- 租金补贴：租赁自用办公用房的企业，三年内每年补贴租金的30%（最高100万元/年）。
- 专项税收优惠：符合条件的高新技术企业、软件企业，享受企业所得税减免、研发费用加计扣除等政策。
五、办公空间与品牌赋能：提升企业竞争力
- 载体升级：
- 启动外滩“第二立面”老大楼改造，优先保障重大金融项目入驻；
- 南外滩区域规划高端商务楼宇，提供国际化办公空间。
- 品牌冠名权：经审批的优质企业可使用“外滩”字样命名，增强市场认可度。
六、人才引进与服务：构建高端人才生态
亮点政策：
- 资金奖励：引进的金融科技核心人才，给予20万元/人一次性奖励；
- 安居保障：提供人才公寓货币化补贴，解决住房需求；
- 综合服务：开通医疗绿色通道、子女国际化教育等“一卡通”服务；
- 培养机制：推荐人才参与“海外金才”“领军金才”等计划，提供职业资格认证支持。
七、风险提示与合规要求
- 注册地址限制：必须选择商用性质办公场地，虚拟地址需为政府备案资质。
- 监管联动机制：金融创新需同步提交风险防控方案，接受金融管理部门定期核查。
- 外资特殊要求：境外投资者需提供公证认证的注册文件，法定代表人需满足金融从业年限要求。
企业主疑问：外滩政策是否支持中小型金融企业？
- 支持：中小型机构可申请低成本挂靠集中登记地，享受初创期租金补贴与税收返还，并参与政府产业基金投资。
